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楼主: gh728605

我被深圳前海首华国际商品交易中心有限公司诈骗

 

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发表于 2018-7-30 15:08 |显示全部楼层
关于那些平台的“非法期货”违法违规问题及“诈骗”犯罪问题,早有答案,也都有判例了,大家一定要明白和记住。

一、非法期货或非法交易

1、没有国家批文或地方批文的,肯定非法。
大家直接报案即可。
2、有地方批文但没通过清整办审查的,肯定非法期货或非法交易。
目前虽然平台当地顶住不办案,但外地已经有法院判例了。并且,只要异地受案,平台们基本主动庭外和解,它们怕再出判例。
3、有地方批文也通过清整办审查的,极多极多的问题是交易方式违反清整办的那些规范文件,或者违反《期货管理条例》,也肯定非法!
也有最高法的裁定例子了。

对照这三条,那些问题平台都跑不掉!

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发表于 2018-7-31 12:03 |显示全部楼层
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杭州市公安局刑侦支队副支队长陆忠明讲现货诈骗的作案特点

1、公司主体无正规金融资质。犯罪嫌疑人周某等人合伙设立无相关金融资质的公司进行运作,招募不具备金融行业从事资格的人员进行招商,发展代理、招揽客户。

2、制作虚假交易的软件,随意设置交易产品。雇佣软件员模仿市面上的现货交易软件界面,制作平台交易软件及APP,将国际大盘的原油、天然气等产品的指数点位放大一百倍后,改换成沥青、烃等产品指数推出交易;向客户宣传公司有国资背景、平台做现货投资理财、指数接轨国际大盘、手续费低、收益率高,而实际平台没有实物交割、仅仅是买卖虚构指数的涨跌、且收取超高手续费,有极大爆仓概率,交易风险巨大。

3、“美女”微信营销招揽客户。本案和同类案件中的被害人基本是不具备相应投资知识的男性,业务员就包装美女微信小号,以谈感情、套近乎的暧昧方式,发送PS的虚假盈利图片,欺骗客户自己也在该平台投资且赚钱,诱惑客户入金;所谓的美女业务员,实际都是“抠脚大汉”。

4、“指导老师”反向喊单。让业务员冒充指导老师,按事先设定的涨跌方向,通过喊单方式鼓动、诱导客户频繁交易(实为反向交易),赚取客户高额手续费并导致亏损;

5、人为操控行情走势。因概率原因,部分客户会出现盈利,犯罪嫌疑人就人为调控、修改行情指数的实时点位,强行造成客户亏损。

6、限制客户出金。在客户申请出金时设置审核障碍,以平台维护或黑客攻击等为幌子限制出金,致使客户继续交易而亏损殆尽;同时对亏损客户进行安抚挽留,劝说以倍投方式加大资金交易,导致进一步亏损。亏损金额被犯罪嫌疑人全额所得。

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发表于 2018-8-1 16:44 |显示全部楼层
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我2015年9月深圳前海首华国际商品交易中心有限公司诈骗

深圳前海首华国际商品交易中心有限公司100%诈骗
一、平台及会员公司无资质经营原油,商务部在2016年6月21日受理投资者的信息公开申请后明确回复,未向前海首华核发放过原油仓储、销售经营证书,前海首华不具有相关资质。
二、现货为虚,非法期货为实:
深圳前海首华国际商品交易中心有限公司是一个没有交易数据,没有交易对手的封闭市场。会员单位和客户直接进行对冲交易,交易制度典型期货交易:
1、保证金制度
2、T+O交易
3、双向交易、连续交易
4、当日无负债
5、大额报告制度
6、大额限额制度
7、强制平仓制度是属国务院相关规定明令禁止的交易方式。
严重违背了国发(2011)38号文的强制性规定。
三、是会员或者代理诱导诈骗投资者,精心设计了一个骗局。
喊单老师为了赚钱频繁喊反单错误指导,赚取客户的亏损和高额的手续费。雇佣网托扮演盈利者,迷惑诱导被害人,趋利避害,只说盈利,不说赔钱,发布虚假信息,虚假业绩单,上下窜通一气,团伙作案,诈骗客户的资金。
四、是银行没有做到第三方的资金存管,资金直接进平台,平台有的直接将资金打给会员或者代理。
五、请求政府部门追回投资者的经济损失,打击取缔违法交易场。

深圳前海首华国际商品交易中心有限公司曾用名:深圳前海首华贵金属交易中心有限公司
法人:王文明
信用代码:91440300088513985M
营业执照地址:深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管理局综合办公楼A栋201室
联系地址:深圳市深港合作区前湾一路63号前海企业公馆特区馆西二楼
新地址:南山区沙河街道侨乡路4068号智慧广场一单元24楼
会员单位:043深圳前海百亚金融控股有限公司法人代表:温建伟
会员单位地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
客服热线:0755-36940342
成立日期:2015-07-13
发照日期:2017-03-21
登记机关:深圳市市场监督管理局
注册号:440301113340306
统一社会信用代码: 914403003495720608
组织机构代码: 349572060
账号:44201508000052571042(来自银行流水)
嫣然(骗子同伙)QQ:1901509233
开户客服:美丽QQ:1620301431  电话:13622320412
喊单老师:方向QQ:718020197(杨诚)
本人银行账号:6217000060021688435
本人交易账号:043000000000060

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发表于 2018-8-3 09:59 |显示全部楼层
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李克强:要针对突出问题 加强金融监管
国务院总理李克强在国务院第一次廉政工作会议上表示,金融是国民经济的血脉。当前,非法集资、乱办金融、违法违规套利等金融市场乱象仍然比较突出。要针对突出问题,加强金融监管。结合这次金融监管机构改革,统筹抓好金融领域防风险和惩治腐败,强化对金融机构问责、监管问责和对监管者问责,严惩各种违法违规行为,切实保障国家金融安全、维护金融市场稳健运行,这也是打好防范化解重大风险攻坚战的要求。(证券时报)

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发表于 2018-8-7 10:22 |显示全部楼层
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当今现货(非法期货)维权形势以及利好因素
去年年底中国证监会主席刘士余就非法期货做出了重要表态,要以集中力量整治交易场所的违法违规问题,誓要在半年内肃清违法违规平台,并以部际联席会议办公厅的名义印发《关于地方交易场所涉嫌非法证券期货活动风险提示函》(下称“风险提示函”),风险提示函警示,一石激起千层浪.各地的现货维权活动以曾未有过规模爆发,出现“井喷”态势。纵观国内目前的现货诈骗,一共是两类: 一类是部分交易场所以白银、原油、沥青、天然气、铜等大宗商品为交易标的,采取类似期货的交易模式,交易方式为集合竞价、连续竞价、做市商等,交易制度包括标准化合约、无实物交割,每日无负债结算、强行平仓买空卖空等,还采用保证金制度,杠杆交易;另一类是“类证券”的交易活动,类似于股票交易。主要以邮票、钱币、磁卡为交易标的,或以珠宝玉石、茶叶、白酒等实物商品为交易对象,采取类似股票的发售和交易模式。这种现货诈骗更为隐秘,有相应实物在库,且只能做多不能做空,与传统的现货交易还是有区别的。
现结合笔者自开年以来接触或者承办的大批量现货(非法期货)案件,对当今现货维权做一个分析。此次承办案件涉及到国内众多地区,比如山东、湖南、四川、贵州、天津、东北等地,目前国内的现货维权出现了井喷态势,总体上呈现出以下几个特点:
第一.投资者的思想观念发生巨大转变。此前大部分投资者在平台的忽悠下认为所投资的现货是合法的,之所以亏损归结于市场波动的原因。现今通过网络大批量的现货诈骗揭秘,了解到大部分现货平台只不过是一种连赌博概率都没有的,纯粹是一种虚拟期货投资的一盘死局,入局者死。投资者逐渐了解到现货投资是一种虚拟的期货诈骗,每一位投资者都是任人宰割的“肉猪”。
第二.维权手段趋于理性。前几年由于现货投资尚处于法律灰白地带,再加上地方保护的原因,维权屡屡受阻,由此造成了部分投资者采用极端的手段维权,包括组织维权者大规模集会游行、冲击相关单位办公场所,甚至是采用各种暴力手段、自杀等。现今,笔者通过接触到的投资者,觉得他们越来越趋于理性。他们知道如何采用合理合法的手段去维权,知道如何找到诈骗平台的“痛点”和“软肋”。我还是那句话,得平台“软肋”者得成功。
第三.平台没有此前那么强硬,开始“服软”。从笔者承办案件的进展情况来看:现今大部分平台都想通过调解来解决案件,而不想通过法院判决(调解率达百分之八十)。有的平台在案件立案后,就和当事人私了和解。当然也有的平台一直是负隅顽抗,采用各种恶劣手段来对抗维权,包括非法篡改软件数据、升级软件清除原始交易数据、与会员单位串通注销相关营业部、会员单位、对投资者进行各种利诱、恫吓,甚至是恶意起诉投资者造谣等。
第四.法院以及相关政府主管部门对现货开始转变司法、执法思路。在证监会的带头下,各地司法执法部门开始对现货有着更深层次的了解并着手研究相关处理、处罚、民事刑事责任追究等。据笔者了解在司法方面:1.法院对于现货交易无效之前持谨慎态度,现在开始放开,各地法院判决现货交易无效的开始逐渐增多;2.法院对于此类案件,开展庭前调解的数量逐渐增多。有的法院专门出台庭前调解的规定,比如说湖南。3.有的法院判决有的现货平台以及会员单位触犯非法经营罪、诈骗罪。据笔者了解目前像广东、浙江等地处理了一批非法平台,这些平台有的甚至都有省级批文。执法方面:各地主管部门在证监会的吹风、指导下也开始“有所作为”,譬如像商务部陆续公布一批不具有相关交易资质的平台、证监会陆续公布一批批非法证券单位、各地主管部门(金融办、商务厅、安监局、证监局)对于投资者的申请信息公开都会做出回复。有的省份也陆续公布了一批批非法现货平台。
第五.大部分平台、会员单位关闭整顿或者“升级换代”。由于证监会、公安机关的雷霆之钧和高压打击,全国大部分平台现已被关闭整顿或者正在清查验收,大部分会员单位也开始“改头换面”。据笔者了解现今各大非法平台或者被相关主管机关“点名”的平台开始着手去工商部门更名、增加经营范围、去相关主管部门申请补加相关资质、下架之前一些非法现货产品(原油、沥青、天然气、邮币卡等)、或者转型去做其他的类证券产品。有的会员单位眼见所代理的平台违法整顿关闭就转而去做其他未被查处的平台的代理。

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发表于 2018-8-8 10:04 |显示全部楼层
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目前国内维权的五大利好因素:
第一:国家层面上开始对现货投资予以否认。说起国家层面的要首先说道这位证监会的一把手刘士余主席,自其上台后,不止一次在不同场合表示对国内的非法期货平台打击决心。此外央视等主流媒体也不断披露一些非法现货平台和行骗方式。此外,央行也发布了关于国内商业银行停止位国内非法现货平台办理账户结算事务。这些都是国家层面释放出的利好消息,至少表明国内这些非法现货平台的生存土壤在一步步压缩,目前全国正经历着一场对非法平台大整顿、大取缔的活动。最近网上流传出一份国内现货非法平台的名单,对平台的名称,是否整顿以及违法行为进行了列举(具体可以百度搜索非法现货名单)。尽管该份名单没有具体的出处,但是以笔者观察,该份清单应该出自于部级联席会议。不然无法对国内各平台的情况以及违法行为掌握的如此详尽!
第二:地方政府层面开始对治下的非法平台予以排查并清理。在证监会重拳打击之下,各地方政府也陆续开始行动了。据笔者所知,目前广东成立了打击非法证券专案组,对广东境内的非法平台予以排除,该抓的抓,该关的关,该清理的清理;湖南当地的政府及主管部门也下发重要文件,规定湖南省内所有现货平台一律无差别地清退自然人投资款;江西政府出台了江西省内非法平台名单,对辖下的非法平台进行公布曝光,为投资者提供指引;海南省地方政府也出台了相应清理非法平台的文件;笔者还了解到浙江当地法院还判决了部分非法平台成立诈骗罪,而且是有省级批文的平台!以上是部分地方出台的相应整顿文件,笔者相信在不久的将来,更多地方政府也会“与时俱进”地发布清理整顿非法平台的文件。
第三:国内相应的对口部门针对就非法平台相关信息公开的申请予以积极回复并据实作出对平台的不利回复。
这股清流源于商务部,去年六月,商务部针对部分投资者申请国内一些做现货原油的平台申请公开其是否取得了原油仓储、批发、交易资质做出了一份同意回复,回复函中详尽列举了国内137家做原油的平台没有取得原油仓储、批发、交易资质。此外各地的商务厅、商务委、工商局、金融办、安监局、证监局、证监会等主管部分针对各地投资者的申请信息公开也大部分做出了回复,回复结果我们可想而知,就是答复申请对象并未取得现货交易产品的相关资质或者交易模式不合法。明白人都知道,法院对于这些行政主管机关的针对性回复有可能是认定平台非法从事期货交易的直接证据!
第四:国内越来越多法院开始对现货投资的认识进一步加深,并逐渐确立统一的裁判尺度。从法院对相关现货投资纠纷系合同纠纷的案由定性开始,这已经是很大的进步,此外,法院关于管辖的确定,也开始予以明确(但还不统一,目前还有的法院认为现货按照中级人民法院管辖,那是期货)。但从法院整个审判思路来说,各地法院逐渐开始统一:就是对于没有期货交易资质的平台诉讼还是按照合同纠纷来立案,按照基础法院管辖。此外法院在认定平台是否系非法期货平台也开始审定是否有T+0,是否有现货交割渠道,是否软件经过主管机关备案,是否存在匿名交易,是否存在集合竞价,是否有现货电子盘交易服务资质等等。
第五:国内非法现货平台已是“惊弓之鸟”,闻动则感“草木皆兵”了。此次办理的湖南、四川、青岛或者云南等地的现货平台,笔者深感这些非法平台闻法院立案或者公安经侦受理则主动跟投资者提出和解,愿意赔偿相关损失。更有甚者,有的平台闻言法院受理则立马联系原告要求和解或者调解。结果笔者不费多少精力就可以轻松拿下。之所以跟对方调解,也是基于平台可能跑路整顿日后执行的问题,才跟对方和解,尽快拿到款。当然法院也是乐意接受调解的方式并予以促成,原因是法院调解结案省时省力,还有也考虑到一旦判决投资者胜诉,将会引来全国各地的投资者集体涌来立案诉讼,造成法院办案压力。不像前几年平台很是嚣张,仗着最高院一份“现货平台胜诉案例”,嘴歪宣称最高院为其正名。

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发表于 2018-8-11 09:22 |显示全部楼层
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依法服务和保障金融改革,建立和完善适应金融审判工作需要的新机制

24.支持金融监管机构依法履职,监督和促进金融监管机构依 法行政。紧密配合金融改革和金融监管机构调整的要求,维护金 融监管机构依法履行监管职责。依法审理涉及金融监管机构履行 行政许可和审批、作出行政处罚和处理、公开政府信息及不履行法 定职责等方面的各类行政案件,积极推动、监督和支持金融监管机 构依法行政。

25.加强与金融监管机构的协调配合,推动完善金融法治体 系。探索建立人民法院与金融监管机构之间的沟通机制,定期通 报涉及金融风险防范与金融安全的重要案件情况,强化金融监管 和金融审判的衔接配合,推动形成统一完善的金融法治体系。

26.有效引入外部资源,探索完善金融案件的多元化纠纷解决 机制。推广证券期货行业、保险行业的诉讼与调解对接机制的成 功经验,联合相关金融监管机构、行业协会和投资者保护机构,发挥专业资源优势,防范和化解金融纠纷。进一步畅通当事人的诉 求表达和权利救济渠道,通过立案前委派调解、立案后委托调解等 方式,促进金融纠纷依法、公正、高效解决,有效维护各方当事人的 合法权益。

27.建立金融审判信息平台,不断提升金融审判的信息化水 平。结合“智慧法院”建设,探索建立金融审判信息平台,研究建立 以金融机构为当事人的民商事案件信息管理系统,实时反映金融 机构涉诉信息。建立重大金融案件的信息专报制度,及时研宄应 对措施,有效防范金融风险的传导和扩大。充分挖掘运用司法大 数据,加强对金融案件的审判管理和分析研判,定期形成金融审判 大数据分析报告,研宄解决具有普遍性、趋势性的法律问题,为区 域性、行业性、系统性金融风险的防范预警和重大决策提供信息支持。

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发表于 2018-8-12 16:58 |显示全部楼层
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有效防范化解金融风险.切实维护金融安全

11. 依法处置“僵尸企业”推动经济去杠杆。加强破产审判工作和体制机制建设,充分发挥破产程序在依法处置“僵尸企业”中 的制度功能。对于已不具备市场竞争力和营运价值的“僵尸企业”,及时进行破产清算,有序退出市场,切实减少无效供给、化解 过剩产能、释放生产要素、降低企业杠杆率,为深化供给侧结构性 改革提供有力的司法服务和保障。

12.充分发挥破产重整制度的拯救功能,促进有价值的危困企 业再生。健全完善破产企业识别机制,对于虽然丧失清偿能力,但 仍能适应市场需要、具有营运价值的企业,要综合运用破产重整、 和解制度手段进行拯救,优化资源配置,实现企业再生。破产重整 程序要坚持市场化导向,更加重视重整中的营业整合和资产重组, 严格依法审慎适用重整计划强制批准权。

13. 积极预防破产案件引发金融风险,维护社会稳定。依法审 慎处理可能引发金融风险、影响社会稳定的破产案件,特别是涉及 相互、连环担保以及民间融资、非法集资的企业破产案件,避免引 发区域性风险和群体性事件。进一步完善上市公司、金融机构等 特定主体的破产制度设计,预防个案引发系统性金融风险。严格 审查破产程序中的恶意逃废债务行为。依法适用关联企业合并破 产、行使破产撤销权和取回权等手段,查找和追回债务人财产。对于隐匿、故意销毁会计账册、会计凭证,拒不执行法院判决、裁定等犯罪行为,依法追究刑事责任。

14. 依法保护金融债权,提升金融债权实现效率。依法打击逃 废金融债权的行为,明确责任主体和责任范围,切实保护金融债 权。根据具体金融借款合同纠纷案件的特点,分别适用普通程序、简易程序、特别程序、督促程序等不同程序,提高审判效率。有效发挥具有强制执行效力的公证书的作用,降低金融债权实现成本。

15. 依法审理票据纠纷案件,妥善化解票据风险。认真研究应 对因违法票据融资行为可能引发的金融风险,准确适用票据法审 理票据纠纷案件,有效防范和遏制票据风险,促进票据市场安全稳 定发展。

16. 依法审理金融不良债权案件,保障金融不良债权依法处置。加强研究新形势下金融不良债权处置过程中出现的新情况新 问题,统一裁判标准,促进金融不良债权处置的市场化、法治化进程。

17. 持续保持对非法集资犯罪打击的高压态势,有效维护社会 稳定。依法公正高效审理非法集资案件,严厉打击非法集资犯罪 行为。针对非法集资犯罪案件参与人数多、涉案金额大、波及面 广、行业和区域相对集中的特点,加强与职能机关、地方政府的信 息沟通和协调配合,提升处置效果,切实保障被害人的合法权益, 有效维护社会稳定。

18.依法保障房地产市场平稳健康发展,防范房地产市场的金融风险传导。高度重视房地产市场波动对金融债权的影响,依法 妥善审理相关案件,有效防范房地产市场潜在风险对金融稳定和 金融安全的传导与冲击。统一借名买房等规避国家房产限购政策 的合同效力的裁判标准,引导房产交易回归居住属性。

19.依法严厉惩治证券犯罪行为,维护资本市场秩序。依法审 理欺诈发行股票、债券案件,违规披露、不披露重要信息案件,内幕 交易案件,利用未公开信息交易案件和操纵证券、期货市场案件, 防范和化解资本市场的系统性风险,促进资本市场的持续健康发展。

20.加强投资者民事权益的司法保护,维护投资者的财产安 全。依法审理证券市场虚假陈述、内幕交易、操纵市场的民事案 件,保障证券投资者的合法权益。支持证券投资者保护机构以诉 讼代表人的身份接受投资者委托提起诉讼或者提供专门法律服 务,拓展投资者维权方式。探索建立证券侵权民事诉讼领域的律 师调查令制度,提高投资者的举证能力。依法充分运用专家证人、 专家陪审员制度,扩充证券案件审理的知识容量和审理深度,提高 证券案件审判的专业性和公信力。引导金融产品提供者及服务提 供者切实履行投资者适当性审查义务、信息披露义务和最大损失 揭示义务,依法维护投资者的正当权益。

21.规范整治地方交易场所的违法交易行为,防范和化解区域 性金融风险。对地方交易场所未经许可或者超越经菅许可范围开 展的违法违规交易行为,要严格依照相关法律和行政法规的禁止 性规定,否定其法律效力,明确交易场所的民事责任。切实加强涉 地方交易场所案件的行政处置工作与司法审判工作的衔接,有效 防范区域性金融风险。

22.依法审理涉地方政府债务纠纷案件,防范地方政府债务风 险。依法认定政府违法提供担保的法律责任,规范政府行为。依 法认定地方政府利用平台公司融资、政府和社会资本合作(PPP)、 投资基金、购买服务等方式变相举债作出的行政行为或者签订的 行政协议的性质、效力和责任,明确裁判规则,划出责任边界,有效 防范地方政府债务风险的集聚。

23.依法审理涉外投资案件,加强外部金融风险的防范应对。 加强对“一带一路”战略下跨境投资的金融安全与金融风险问题的 研究应对,准确认定规避国家外汇管制政策的跨境投资行为的法 律效力。

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发表于 2018-8-13 09:43 |显示全部楼层
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以服务实体经济作为出发点和落脚点,引导和规范金融交易

1.遵循金融规律,依法审理金融案件。以金融服务实体经济 为价值本源,依法审理各类金融案件。对于能够实际降低交易成 本,实现普惠金融,合法合规的金融交易模式依法予以保护。对以 金融创新为名掩盖金融风险、规避金融监管、进行制度套利的金融 违规行为,要以其实际构成的法律关系确定其效力和各方的权利 义务。对于以金融创新名义非法吸收公众存款或者集资诈骗,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

2.严格依法规制高利贷,有效降低实体经济的融资成本。金 融借款合同的借款人以贷款人同时主张的利息、复利、罚息、违约 金和其他费用过高,显著背离实际损失为由,请求对总计超过年利 率24%的部分予以调减的,应予支持,以有效降低实体经济的融 资成本。规范和引导民间融资秩序,依法否定民间借贷纠纷案件 中预扣本金或者利息、变相高息等规避民间借贷利率司法保护上 限的合同条款效力。

3.依法认定新类型担保的法律效力,拓宽中小微企业的融资 担保方式。丰富和拓展中小微企业的融资担保方式,除符合合同 法第五十二条规定的合同无效情形外,应当依法认定新类型担保 合同有效;符合物权法有关担保物权的规定的,还应当依法认定其 物权效力,以增强中小微企业融资能力,有效缓解中小微企业融资 难、融资贵问题。

4.规范和促进直接服务实体经济的融资方式,拓宽金融对接 实体经济的渠道。依法保护融资租赁、保理等金融资本与实体经 济相结合的融资模式,支持和保障金融资本服务实体经济。对名 为融资租赁合同、保理合同,实为借款合同的,应当按照实际构成 的借款合同关系确定各方的权利义务,防范当事人以预扣租金、保 证金等方式变相抬高实体经济融资成本。

5. 优化多层次资本市场体系的法治环境,满足多样化金融需求。依法审理证券、期货民商事纠纷案件,规范资本市场投融资秩序,引导把更多金融资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱 环节,更好满足实体经济多样化的金融需求。

6.准确适用保险法,促进保险业发挥长期稳健风险管理和保 障的功能。妥善审理保险合同纠纷案件,依法保障各方当事人利 益。充分发挥保险制度的核心功能,管理和分散实体经济运行中 的自然灾害、意外事故、法律责任以及信用等风险。依法规范保险 合同纠纷当事人、保险中介等各类市场主体行为,防范不同主体的 道德风险,构建保险诚信法治体系。

7.依法审理互联网金融纠纷案件,规范发展互联网金融。依 法认定互联网金融所涉具体法律关系,据此确定各方当事人的权 利义务。准确界定网络借贷信息中介机构与网络借贷合同当事人 之间的居间合同关系。网络借贷信息中介机构与出借人以居间费 用形式规避民间借贷利率司法保护上限规定的,应当认定无效。 依法严厉打击涉互联网金融或者以互联网金融名义进行的违法犯 罪行为,规范和保障互联网金融健康发展。

8.加强新类型金融案件的研究和应对,统一裁判尺度。高度 关注涉及私募股权投资、委托理财、资产管理等新类型金融交易的 案件,严格按照合同法、公司法、合伙企业法、信托法等法律规范, 确定各方当事人的权利义务。发布指导性案例,通过类案指导,统 一裁判尺度。

9.依法规制国有企业的贷款通道业务,防范无金融资质的国 有企业变相从事金融业务。无金融资质的国有企业变相从事金融 业务,套取金融机构信贷资金又高利转贷的,应当根据《最高人民 法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条的规定,依法否定其放贷行为的法律效力,并通过向相应的主管部 门提出司法建议等方式,遏制国有企业的贷款通道业务,引导其回归实体经济。

10. 依法打击资金掮客和资金融通中的违法犯罪行为,有效规 范金融秩序。对于民间借贷中涉及商业银行工作人员内外勾结进 行高利转贷、利益输送,或者金融机构工作人员违法发放贷款,以 及公司、企业在申请贷款过程中虚构事实、隐瞒真相骗取贷款、实施贷款诈骗构成犯罪的,依法追究刑事责任。

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发表于 2018-8-14 13:16 |显示全部楼层
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加强司法能力建设,不断提升金融审判的专业化水平

28.根据金融案件特点,探索建立专业化的金融审判机构。根 据金融机构分布和金融案件数量情况,在金融案件相对集中的地 区选择部分法院设立金融审判庭,探索实行金融案件的集中管辖。 在其他金融案件较多的中级人民法院,可以根据案件情况设立专 业化的金融审判庭或者金融审判合议庭。

29.加强金融审判队伍的专业化建设,为金融审判提供人才保 障。充实各级人民法院的金融审判队伍,完善与金融监管机构交 流挂职、联合开展业务交流等金融审判专业人才的培养机制,有针 对性地开展金融审判专题培训,努力造就一支既懂法律、又懂金融 的高素质金融审判队伍,不断提升金融审判的专业化水平。

30.加强金融司法研宄,推动金融法治理论与金融审判实践的深度融合。加强与学术机构、高等院校的合作,围绕金融审判实务 问题,深入开展金融审判的理论研究,为金融审判提供智力支持。

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发表于 2018-8-16 09:09 |显示全部楼层
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清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室
清整联办[2017]31号文

关于做好清理整顿各类交易场所
“回头看”前期阶段有关工作的通知
 
各省、自治区、直辖市、计划单列市人民政府办公厅:
 
  2017年1月9日清理整顿各类交易场所部际联席会议(以下简称联席会议)第三次会议召开以来,各省级人民政府、会议各成员单位、有关部门积极行动,努力推进清理整顿各类交易场所“回头看”工作。为加强各地区、有关部门实施方案协同推进和行动步调的衔接配合,确保各项工作稳妥开展、取得实效,经商联席会员各成员单位同意,现就当前阶段有关工作事项进一步明确如下:
 
  一、按照“回头看”工作部署抓紧报道实施方案
 
  请各省级人民政府、联席会议各成员单位、有关部门按照《清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议纪要》(清整联办[2017]30号,以下简称《会议纪要》)明确的时间节点和有关要求,抓紧制定完善“回头看”实施方案应包括但不限于辖区内交易场所违规行情整改、风险处置预案、分类撤并安排、监管制度完善、“微盘”清理关闭等内容。

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发表于 2018-8-17 09:16 |显示全部楼层
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清整联办[2017]31号文

二、认真做好重点交易场所风险处置和维稳预案
 
  对辖区内客户数量多、成交金额大、问题严重、风险突出的违法违规交易场所,省级人民政府要成立工作专班,做好风险处置和维稳预案,妥善处理投诉举报等问题,切实维护社会稳定。人民银行、银监会办公厅已分别印发《中国人民银行办公厅关于限期停止为违规交易场所提供支付结算服务的通知》(银办发[2017]25号)、《银监会办公厅关于转发(关于商请督促商业银行限期停止为违规交易场所提供金融服务的函)的通知》(银监办便函[2017]361号),要求商业银行、第三方支付机构限期停止为“微盘”类交易平台、违法违规交易场所提供支付结算等金融服务。请省级人民政府有关部门主动做好与人民银行、银监会分支机构的沟通协调,实现处置工作平衡有序衔接。
 

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发表于 2018-8-20 17:42 |显示全部楼层
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关于做好清理整顿各类交易场所“回头看”前期阶段有关工作的通知
三、逐一通知督导违规交易场所整改规范
 
  对辖区内问题较轻、网聊不大的违规交易场所,请各省级人民政府逐一下属整改通知,针对不同类型交易场所的主要违规交易模式特征、违规问题等,督促指导其按照《国务院关于清理整顿各类交易场所 切实防范金融风险的决定》(国发[2011]38号文)、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发[2012]37号)的规定和《会议纪要》的要求抓紧整改规范。
 
  要求交易场所限制违规业务增量,在“五停止”(停止开新户、停止开新仓、停止上市新品种、停止增会员、停止业务宣传)基础上,限期采取措施逐步压缩存量、化解风险。交易场所应每日报告客户数量、交易额、交易品种及整改等情况。

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发表于 2018-8-21 09:43 |显示全部楼层
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各省、自治区、直辖市、计划单列市人民政府办公厅:
四、做好交易场所会员等机构的清理整顿工作
 
  请各省级人民政府按照《会议纪要》有关要求对辖区内交易场所会员、代理商、授权服务机构等比照分支机构进行清理整顿。2017年3月31日前完成本省级人民政府批设的交易场所下属会员、代理商、授权服务机构名单的梳理汇总,按省别分别通报给会员、代理商、授权服务机构名单的梳理汇总,按省别分别通报给会员、代理商、授权服务机构名单注册地省级人民政府,同时抄送联席会议办公室。除确有必要保留并取得交易场所所在地及注册地省级人民政府批准的外,其他会员、代理商、授权服务机构一律限期停止交易业务,按属地原则由注册地省级人民政府于2017年6月30日前完成清理整顿。
 

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发表于 2018-8-22 10:14 |显示全部楼层
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清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室
五、组织对辖区内“微盘”交易平台予以清理关闭
 
  “微盘”交易平台普遍存在违法违规、高风险高杠杆、资金安全存在隐患、投资者保护缺失、违规宣传、诱导性交易、逃避监管等问题。“微盘”交易平台分两类:一类是交易场所“迷你”盘,主要由地方交易场所及其会员单位设立,将原来在交易场所交易的合约,缩小合约价值做成“迷你”合约,迁移到微信公众号、手机APP、网站等平台等进行交易,涉嫌非法经营期货业务;另一类是类“二元期权”微交易,由投资者对白银、原油、铜等大宗商品价格一定时间内的涨跌走势进行判断从而买涨或买跌,涉嫌赌博,有的还涉嫌诈骗、非法吸收公众存款、组织领导传销活动等。联席会议办公室已将掌握的“微盘”交易平台名单由中国证监会有关监管局转送所在地省级人民政府办公厅。各省级人民政府要按照“回头看”树大招风作安排,按照《会议纪要》明确的时间节点对“微盘”交易名单中涉及本辖区的交易平台,以及在本辖区注册的的其他“微盘”交易平台进行清理关闭。
 

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发表于 2018-8-27 09:37 |显示全部楼层
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 关于做好清理整顿各类交易场所“回头看”前期阶段有关工作的通知
六、按期公布违法违规交易场所“黑名单”
 
  交易场所“黑名单”是省级人民政府向投资者提示风险的重要载体,也是督促交易场所整改规范的重要抓手。请各省级人民政府按照《会议纪要》要求在政府网站公布辖区内交易场所“黑名间”,提醒投资者远离非法交易,限期了结离场。“黑名间”包括但不限于未经省级人民政府批准设立的交易场所(含会员、代理商、授权服务机构、分支机构等)、严重违法违规应予撤销关闭的交易场所、工作不配合整改不力的违规交易场所等。“黑名单”要实行动态更新。新发现的符合相关规定的违规交易场所要及时加入。省级人民政府在公布“黑名单”之前,要对交易场所资金、人员采取必要的控制措施,做好相应的维稳预案。

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发表于 2018-8-30 10:32 |显示全部楼层
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地方交易场所主要违规交易模式特征、违规问题及整治措施
清整联办[2017]31号文(附件)
(二)现货连续(延期)交易
 
  1.特征
 
  现货连续交易,或称现货延期交易、现货T+D,也是一种杠杆交易,允许投资者通过每日支付一定费用将交割期限无限延后,并可以通过平仓离场免去交割,交易对象实际上市抽象出来的符号和合约,实践中交割率极低。该模式以采取集中竞价、连续竞价的交易方式成交,投资者的交易指令汇聚于交易场所,由交易场所按照一定的成交规则予以自动撮合配对。除允许无限延期交割外,该交易模式与期货交易极为类似。
 
  2.违规问题
 
  上述交易模式违反了国发[2011]38号、国办发[2012]37号文件关于不得采取集合竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易等集中交易方式进行交易,不得以集中交易方式进行标准化合约交易等规定。此外,其具备《期货交易管理条例》中“采用公开的集中交易方式以期货合约为交易标的”的期货交易特征。
 
  3.整治措施
 
  清理这类交易模式的方法与清理分散式柜台交易类似。
 

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发表于 2018-8-31 09:50 |显示全部楼层
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清整联办[2017]31号文附件:
 
地方交易场所主要违规交易
模式特征、违规问题及整治措施
五、交易场所的分支机构、会员单位、代理商、授权服务机构等展业公司
 
  (一)特征
 
  地方交易场所为了推广业务,在全国范围发展了大量的分支机构、会员单位、代理商、授权服务机构等营销展业,这些会员单位名称中多带有“投资”、“投资管理”、“投资咨询”、“资产管理”、“贵金属”、“信息技术”、“信息服务”、“金融服务”、“商品经营”、“商品交易”、“电子商务”、“艺术品交易”、“文化发展”、“文化传播”等关键字,遍布全国范围,基本都未取得所在地省级人民政府批准,有些甚至没有工商注册,就擅自开展业务;这些会员单位招募大量的经纪人员,通过互联网、微信、电话公开营销,通过承诺高收益、隐瞒风险诱导大量的没有风险承受能力的自然人甚至老年人开户交易;这些会员单位安排所谓的“分析师”、“老师”在微信、QQ上组建所谓的“战队”,宣传其投资经验丰富、技术高超、诱导投资者重仓交易,骗取投资者高管的手续费和交易亏损,有些甚至操纵、虚设价格行情,喊“反单”洗劫诈骗投资者。
 
  (二)违规问题
 
  这些会员单位数量庞大,遍布全国,存在以下问题:一是脱离监管视野。这些会员单位基本都未取得所在地省级人民政府批准,未在政府有关部门备案,有些甚至没有工商注册,经营变更经营地址,逃避监管。二是违法宣传,这些会员单位大多存在承诺高额收益、公开宣传、虚假宣传的问题。三是涉嫌欺诈,这些会员单位诱导投资者频繁、重仓交易,骗取高额的手续费,有些甚至操纵、虚设价格行情,喊“反单”洗劫诈骗投资者。
 
  (三)整治措施
 
  清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议明确了交易场所会员、代理商、授权服务机构比照分支机构管理。地方交易场所原则上不得通过发展会员、代理商、授权服务机构开展经营活动,确有必要的,应当分别经该交易场所所在地省级人民政府及会员、代理商、授权服务机构注册地省级人民政府批准,并按照属地监管原则,由会员、代理商、授权服务机构注册地省级人民政府牵头负责清理整顿和日常监管,交易场所注册地省级人民政府应做好监管配合与协作。
 
  建议采取以下措施予以清理整顿:
 
  一是根据关键字搜索、投诉举报、舆情监测等全面摸排辖区内地方交易场所的分支机构、会员、代理商、授权服务机构等展业公司名单,逐一排查,并建立动态监测、备案、清理处置机制。
 
  二是督促商业银行、第三方支付机构等限期停止为违法违规会员单位提供支付结算服务,不得为未取得省级人民政府批准擅自展业的分支机构、会员、代理商、授权服务机构提供支付结算服务。
 
  三是将违法违规的分支机构、会员、代理商、授权服务机构放入违法违规交易场所“黑名单”,在政府网站上予以公示,并动态更新。
 
  四是按属地原则进行清理整顿,除取得交易场所所在地以及注册地省级人民政府批准确有必要保留的之外,其他会员、代理商、授权服务机构一律限期停止交易业务。

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发表于 2018-9-1 09:12 |显示全部楼层
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清整联办[2017]31号文附件:

地方交易场所主要违规交易
模式特征、违规问题及整治措施
五、交易场所的分支机构、会员单位、代理商、授权服务机构等展业公司 
(二)现货连续(延期)交易
 
  1.特征
 
  现货连续交易,或称现货延期交易、现货T+D,也是一种杠杆交易,允许投资者通过每日支付一定费用将交割期限无限延后,并可以通过平仓离场免去交割,交易对象实际上市抽象出来的符号和合约,实践中交割率极低。该模式以采取集中竞价、连续竞价的交易方式成交,投资者的交易指令汇聚于交易场所,由交易场所按照一定的成交规则予以自动撮合配对。除允许无限延期交割外,该交易模式与期货交易极为类似。
 
  2.违规问题
 
  上述交易模式违反了国发[2011]38号、国办发[2012]37号文件关于不得采取集合竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易等集中交易方式进行交易,不得以集中交易方式进行标准化合约交易等规定。此外,其具备《期货交易管理条例》中“采用公开的集中交易方式以期货合约为交易标的”的期货交易特征。
 
  3.整治措施
 
  清理这类交易模式的方法与清理分散式柜台交易类似。

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发表于 2018-9-2 14:33 |显示全部楼层
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四、“微盘”交易平台
 
  (一)特征
 
  “微盘”是指地方交易场所及其会员单位或者其他投资咨网络科技类公司,在微信公众号、网站等注册客户多、流量大的互联网平台上嵌入微型交易系统或开发手机APP,开展的微型标准化合约交易,投资者只需要输入手机号即可完成注册。“微盘”交易大致可以分为两类:一类是微盘,主要由地方交易场所及其会员单位设立,将原来在交易场所交易的合约,缩小合约价值做成“迷你”合约,迁移到微信公众号、手机APP、网站等平台上吸引个人投资者进行交易;另一类是微交易,大多由“XX投资公司”、“XX科技公司”等互联网公司设立,交易模式类似“二元期权”,由投资者对白银、原油、铜等大宗商品价格一定时间内的涨跌走势进行判断从而买涨或买跌,损益事先约定,主要取决于涨跌方向,涉嫌聚众赌博。
 
  “微盘”交易平台一般具有以下共同特征:一是审批设立方面。设立“微盘”等微型交易平台不需要政府部门批准,也没有营业资质门槛;二是交易方式方面,一般以原油、贵金属、大宗商品、外汇、邮币卡、原始股等为合约标的物。参考国内外市场价格甚至虚设价格行情,对价格涨跌下注对赌;三是支付结算方面,通过微信支付、银联支付、易极付等快捷支付方式入金到交易平台公司账号,没有客户资金第三方存管机制,交易平台可直接控制资金流向;四是利润分成方面,收取高额手续费等各种名目的费用,仅开仓手续手就可达投资金额的10%,利润分成模式一般为投资者手续费的20%归交易场所,手续费的80%和金融的投资者亏损归会员公司、代理商、经纪人;五是营销展业方面。通过电话、微信、QQ群、股吧、网页、直播室等多种渠道进行宣传造势,比如采取指拨打电话进行推介、利用各大网站的广告进行宣传、“投资致富”的美女主动加微信好友进行推介等方式,宣传“微盘”交易的小额、易学、便利、品种多等特点,以“1分钟收益75%”、“24小时T+0模式”等字眼诱导客户开户交易;六是交易产品符号化,没有实物交割,不形成价格,甚至平台主动创设风险供投资者投机,与投资者对赌。
 
  (二)违规问题
 
  “微盘”交易具有交易模式普遍违规、高风险高杠杆、资金安全存在隐患、投资者保护缺失、违规宣传、诱导性交易、逃避监管等问题。具体如下:一是交易模式违法违规,现货交易场所“迷你”版的“微盘”模式违反了国发[2011]38号、国办发[2012]37号文件不准以集中交易方式进行标准化合约交易等禁止性规定;类“二元期权”“微盘”模式涉嫌聚众赌博,有的还涉嫌诈骗等犯罪。二是资金存管存在隐患,“微盘”交易没有保证金第三方存管机制,交易平台可直接控制资金流向,容易引发首先及操作风险,存在交易平台卷款潜逃的可能性。三是投资者保护制度缺失,“微盘”交易客户只需提供手机号码就能注册开户,8元即可入市交易,投资门槛低、交易简单便捷,且投资杠杆比例达四十倍以上,没有评估投资者的风险承受能力。四是涉嫌违规宣传和诱导性交易,一些“微盘”交易平台通过电话、微信、QQ群、股吧、网页、直播室等多种渠道进行宣传造势,甚至存在诱导性喊单的问题。五是涉嫌逃避监管,“微盘”交易平台利用客户投入资金少、维权成本高从而放弃投诉的心理,达到了降低客户实地群访群诉率的目的,但实质上是通过降低单个客户亏损金额来减少投诉,进而逃避监管,严重分割广大小微投资者利益。
 
  (三)整治措施
 
  “微盘”交易普遍违规甚至违法,建议采取以下措施予以清理整顿:
 
  一是根据当地证监局转交的“微盘”名单,限期尽快予以关闭;并利用本地信息科技技术,以名称、营业范围、交易品种、宣传内容等中间带有“微盘”、“微交易”、“云交易”、“投资者交易”等关键字为标准,以及根据其对赌涨跌方向等交易特征,通过微信公众号、手机APP、网站等进一步摸排本地其他“微盘”交易平台名单,并建立“微盘”交易平台动态监测和清理处置机制。
 
  二是配合商业银行、第三方支付机构,做好限期停止为“微盘”交易平台提供支付结算服务工作,制定相应的方案,稳妥处理“微盘”交易平台清退关闭的善后事宜。
 
  三是辖区公安机关开展专项执法行动,严厉打击涉嫌聚众赌博等犯罪行为的“微盘”交易平台。
 

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